Mutual Fund Portfolio Review in Marathi: केतन, जो मराठी फायनॅन्स Instagram पेजचा नियमित फॉलोवर आहे, त्याने त्याचा म्युच्युअल फंड पोर्टफोलिओ माझ्यासोबत शेअर केला आणि त्यावर रिव्यू करण्याची विनंती केली. केतन सध्या 28 वर्षांचा आहे आणि 2023 पासून SIP द्वारे म्युच्युअल फंड गुंतवणूक करत आहे. आपण केतनचा पोर्टफोलिओ रिव्यू करूया आणि त्यातून काय शिकता येईल ते जाणून घेऊया.
केतनचा Mutual Fund Portfolio
- Parag Parikh Flexi Cap Fund – ₹3,600 SIP
- Motilal Oswal Midcap Fund – ₹2,700 SIP
- Motilal Oswal Small Cap Fund – ₹1,800 SIP
- Tata Small Cap Fund – ₹3,600 SIP
- Bandhan Small Cap Fund – ₹3,600 SIP
एकूण मासिक SIP गुंतवणूक – ₹15,300
Mutual Fund Allocation Breakdown
- Flexi Cap: ₹3,600 (SIP च्या अंदाजे 23.5%)
- Midcap: ₹2,700 (SIP च्या अंदाजे 17.6%)
- Small Cap: ₹9,000 (SIP च्या अंदाजे 58.8%)
केतनचा पोर्टफोलिओ खूप Aggressive आहे, कारण त्याच्या गुंतवणुकीपैकी जवळपास 60% Small Cap Funds मध्ये आहे. Small Cap Funds मधून High Return मिळू शकतो, पण त्याचवेळी Market Volatility ही जास्त असते.
Investor Profile आणि गुंतवणूक उद्दिष्टे
- वय आणि अनुभव: 28 वर्षे, आणि 2023 पासून SIP सुरू केली आहे.
- Monthly Lumpsum: SIP व्यतिरिक्त केतन महिन्याच्या शेवटी Lumpsum Contributions देखील करतो.
- उद्दिष्टे: Financial Freedom, घर खरेदी, आणि कुटुंबाचा आर्थिक आनंद.
केतनसाठी काही महत्वाच्या टिप्स (तुमच्यासाठीही उपयुक्त)
1) Risk Tolerance तपासा
केतनचा पोर्टफोलिओ खूपच High Risk आहे. Small Cap Funds मध्ये 60% पेक्षा जास्त गुंतवणूक आहे, जी High Return देऊ शकते, पण त्याचवेळी Market Downfall मध्ये मोठा नुकसान होऊ शकतो. जर Risk सहन करण्याची क्षमता कमी असेल, तर Flexi Cap किंवा Midcap मध्ये थोडी वाढ करणे योग्य ठरेल.
2) Diversification कायम ठेवा
Flexi Cap Funds हे आपोआपच Diversified असतात कारण ते Large, Mid, आणि Small Cap तिन्ही प्रकारांमध्ये गुंतवणूक करतात. त्यामुळे अशा प्रकारच्या Funds मध्ये गुंतवणूक वाढवून Portfoilo अधिक संतुलित करता येतो.
3) Regular Review आणि Rebalance करा
बाजाराची स्थिती सतत बदलत असते. त्यामुळे प्रत्येक 6 महिन्यांनी पोर्टफोलिओ Review करून गरजेनुसार Rebalancing करणे फायद्याचे ठरेल. उदाहरणार्थ, जर Small Cap मध्ये जास्त परतावा मिळाला असेल तर त्यातील काही रक्कम Midcap किंवा Flexi Cap मध्ये Shift करणे योग्य ठरू शकते.
4) दीर्घकालीन दृष्टी ठेवा
केतनचे उद्दिष्टे – Financial Freedom, घर खरेदी आणि कुटुंबाचा आनंद – ही दीर्घकालीन आहेत. त्यामुळे Market च्या Short-Term Fluctuations कडे दुर्लक्ष करून Long-Term Vision ठेवल्यास चांगले फळ मिळेल.
निष्कर्ष: या लेखातून काय शिकता येईल?
- Portfolio Review हा प्रत्येक गुंतवणूकदारासाठी आवश्यक आहे, विशेषतः जर गुंतवणूक High Risk किंवा Unbalanced असेल.
- Diversification ही दीर्घकालीन गुंतवणुकीसाठी एक मजबूत सुरक्षा कवच आहे.
- Risk आणि Return यांचा समतोल राखणे महत्वाचे आहे.
- Consistency आणि Patience हे दीर्घकालीन Wealth Creation साठी मूलभूत तत्त्व आहेत.
केतनसारख्या तरुण गुंतवणूकदारांकडून आपण हे शिकू शकतो की जलद श्रीमंत होण्यापेक्षा स्थिरतेने आणि शिस्तबद्धतेने गुंतवणूक करणे अधिक शहाणपणाचे आहे.
