Top Equity Mutual Funds: Mutual funds मध्ये गुंतवणूक करून चांगला रिटर्न मिळवणं शक्य आहे, आणि मागील तीन वर्षांत काही equity funds नी अतिशय उत्कृष्ट रिटर्न दिला आहे.Daily rolling returns च्या विश्लेषणानुसार, 16 equity mutual funds नी 30% पेक्षा जास्त compound annual growth rate (CAGR) साध्य केला आहे. चला, या उत्कृष्ट प्रदर्शन करणाऱ्या funds वर एक नजर टाकूया. (Source: ETMutual Funds)
Rolling Return म्हणजे काय?
Rolling Return ही mutual fund च्या कामगिरीचा विश्लेषण करण्याची पद्धत आहे. यात विशिष्ट कालावधीतील सुरुवातीच्या विविध पॉइंट्स वरून return मोजला जातो, ज्यामुळे बाजारातील fluctuations चा परिणाम कमी होतो आणि fund ची consistent कामगिरी कळते. उदाहरणार्थ, जर आपण 3-year rolling returns बघत असाल, तर गेल्या 5 किंवा 10 वर्षांत प्रत्येक दिवसासाठी 3 वर्षांचा return मोजला जातो. Rolling returns चा वापर mutual funds च्या consistent performance बघण्यासाठी करण्यात येतो.
Small Cap Funds (रिस्क है तो इश्क है वाले Mutual Funds)
- Quant Small Cap Fund – 43.87% CAGR
- Nippon India Small Cap Fund – 35.43%
- Bank of India Small Cap Fund – 34.07%
- Canara Robeco Small Cap Fund – 34.04%
- Edelweiss Small Cap Fund – 31.97%
- Tata Small Cap Fund – 31.77%
- HSBC Small Cap Fund – 31.37%
- Kotak Small Cap Fund – 31.37%
- ICICI Prudential Smallcap Fund – 30.73%
- Bandhan Small Cap Fund – 30.15%
हे funds छोट्या कंपन्यांमध्ये (small cap) गुंतवणूक करतात, ज्यात growth ची उच्च शक्यता असते परंतु जोखीम सुद्धा जास्त असते. यामध्ये जास्त जोखीम सहन करण्याची क्षमता असलेल्या आणि दीर्घकालीन गुंतवणूक करणाऱ्या गुंतवणूकदारांसाठी हे funds योग्य आहेत.
Mid Cap Funds (संतुलित growth, moderate जोखीम)
- Quant Mid Cap Fund – 33.55% CAGR
- Motilal Oswal Midcap Fund – 30.45%
Mid-cap funds मध्यम आकाराच्या कंपन्यांमध्ये गुंतवणूक करतात. हे funds stability आणि growth यांचे संतुलन देतात. Small-cap पेक्षा जोखीम कमी असते पण large-cap पेक्षा जास्त return ची शक्यता असते.
Flexi-Cap आणि ELSS Funds (विविधता असलेले, tax-saving options)
- Quant Flexi Cap Fund – 32.96%
- Quant ELSS Tax Saver Fund – 34.09%
Flexi-cap funds वेगवेगळ्या market capitalizations मध्ये गुंतवणूक करतात (small, mid, large caps), त्यामुळे fund manager ला flexibility मिळते. ELSS funds जसे की Quant ELSS Tax Saver Fund, यांना tax-saving चा फायदा मिळतो आणि Section 80C अंतर्गत deductions मिळू शकतात.
Contra आणि Active Funds (अनोख्या strategies, value-focused)
- Quant Active Fund – 31.17%
- SBI Contra Fund – 30.62%
Contra funds undervalued stocks मध्ये गुंतवणूक करतात म्हणजे असे स्टॉक जे त्यांच्या खऱ्या वॅल्यूपेक्षा स्वस्त दरात मिळत आहेत पण फ्युचरमध्ये जबरदस्त वाढू शकतात तर active funds short-term gain मिळवण्यासाठी trade करतात म्हणजे आज हा स्टॉक घेतला आणि तो विकला अस काहीस. पण या सगळ्या कामात जास्त रिटर्न कसा मिळेल यावर पूर्ण फोकस असतो.
तर महत्वाचा मुद्दा असा आहे की!
Equity mutual funds ने मागील तीन वर्षांत संपत्ती निर्माण करण्यासाठी उत्कृष्ट कामगिरी केली आहे. Daily rolling returns वर आधारित 16 funds ने 30% पेक्षा जास्त CAGR दिला आहे. उच्च-प्रदर्शन करणारे funds निवडताना आपली जोखीम सहिष्णुता आणि गुंतवणूक कालावधी लक्षात घेणे आवश्यक आहे.
ही पोस्ट वाचा: Mutual Fund गुंतवणुकीत 1 नोव्हेंबरपासून मोठे बदल – जाणून घ्या SEBI च्या नवीन नियमांचा परिणाम!
FAQs
Rolling Returns म्हणजे काय आणि त्याचा mutual funds च्या performance मोजण्यात काय फायदा आहे?
Rolling Returns म्हणजे विशिष्ट कालावधीतील विविध पॉइंट्स वरून मोजलेले returns आहेत, ज्यामुळे बाजारातील fluctuations चा परिणाम कमी होतो. यामुळे mutual funds ची consistent कामगिरी कळते, ज्यामुळे दीर्घकालीन गुंतवणुकीच्या दृष्टीने fund च्या स्थिरतेची माहिती मिळते.
Small Cap funds म्हणजे काय आणि ते कोणासाठी योग्य आहेत?
Small Cap funds म्हणजे छोट्या कंपन्यांमध्ये गुंतवणूक करणारे funds आहेत. यामध्ये growth ची उच्च शक्यता असते, परंतु जोखीम देखील जास्त असते. जास्त जोखीम सहन करण्याची क्षमता असलेल्या दीर्घकालीन गुंतवणूकदारांसाठी हे funds योग्य आहेत.
Flexi Cap funds आणि ELSS funds मध्ये काय फरक आहे?
Flexi Cap funds विविध market capitalizations (small, mid, large caps) मध्ये गुंतवणूक करतात, ज्यामुळे fund manager ला flexibility मिळते. ELSS funds हे tax-saving funds असतात, ज्यातून Section 80C अंतर्गत deduction मिळू शकतो.
Contra Fund म्हणजे काय आणि ते कसे काम करते?
Contra Fund undervalued stocks मध्ये गुंतवणूक करतो, जेव्हा बाजारात इतर गुंतवणूकदार त्यांचा विचार कमी करतात. यामध्ये stocks कमी भावात विकत घेतले जातात आणि भविष्यात त्यांच्या किंमतीत वाढ अपेक्षित असते, ज्यामुळे दीर्घकालीन value generation होऊ शकते.