सामान्य गुंतवणूकदारांमध्ये वाढ झाल्यामुळे आता Systematic Investment Plan (SIP) मार्गातून येणाऱ्या पैशासाठी Index Funds चा वाटा महत्त्वपूर्ण ठरू लागला आहे. आता मासिक SIP मध्ये Index Funds चा वाटा सुमारे 5% आहे, जो एक वर्षापूर्वी 3.5% होता.
सप्टेंबर 2023 मधील SIP inflows Rs 556 कोटींवरून सप्टेंबर 2024 मध्ये Rs 1,158 कोटींवर पोहचले आहेत, यामुळे Index Funds नी आपला वाटा वाढवला आहे. SIP inflows ने जुलै 2024 मध्ये प्रथमच Rs 1,000 कोटींचा टप्पा पार केला होता.
सध्याच्या वर्षात नव्या फंड्ससाठी होणारा New Fund Offerings (NFO) ची धावपळ low-cost mutual funds क्षेत्रात पाहायला मिळतेय. विविध AMCs, ज्यांनी index funds वर लक्ष केंद्रित केले आहे, त्यांच्या नव्या फंड लॉंचमुळे इंडेक्स फंडबद्दल माहिती वाढली आहे.
Rसामान्य गुंतवणूकदारांमध्ये वाढ आणि Index Funds चा फायदाः
Motilal Oswal AMC चे Pratik Oswal म्हणतात, “वाढतं retail footprint हे विविध कारणांमुळे आहे. index funds वरचं जागरूकता गेल्या वर्षभरात खूप वाढली आहे. याशिवाय स्वता इन्वेस्ट करणाऱ्या गुंतवणूकदारांमध्ये index funds लोकप्रिय आहेत.” मागील एक वर्षात (ऑक्टोबर 2023-सप्टेंबर 2024) 56 index funds लॉन्च झाले असून, NFO दरम्यान हे फंड्स एकत्रितपणे Rs 9,812 कोटी गोळा करण्यात यशस्वी झाले आहेत.
Zerodha Fund House चे CEO Vishal Jain म्हणतात, “Index Funds मध्ये वाढलेल्या इंट्रेस्टच एक महत्त्वाचं कारण म्हणजे शेअर बाजारात विजेते शोधणं अधिक कठीण होत चाललंय त्यामुळे गुंतवणूकदारांचा Index funds कडे कल वाढला आहे.”
Equity Fund मध्ये Passive Funds चा Performance:
Index Funds आणि ETFs (Exchange-Traded Funds) यांनी equity fund returns chart मध्ये dominance मिळवला आहे. largecap मध्ये Nifty Next50, Nifty Alpha 50, आणि Nifty200 Momentum 30 यांसारख्या index funds आणि ETFs यांनी one-year returns chart वर अव्वल स्थान प्राप्त केलं आहे. small आणि midcap क्षेत्रात काहीच active mutual funds आहेत जे index funds पेक्षा पुढे आहेत, पण active fund चा performance जास्त काळात चांगला राहिला आहे.
Investment Account Data मधून Retail Interest ची झलकः
विविध index funds मधील active investment accounts किंवा folios गेल्या एक वर्षात दुप्पट होऊन 11.2 million वर पोहचले आहेत. assets under management (AUM) मध्ये देखील 47% वाढ होऊन ते Rs 2.7 trillion वर पोहचले आहे.
Passive Funds ची वाढत चाललेली लोकप्रियता:
Passive Funds नी गुंतवणूकदारांचे लक्ष वेधून घेतलं आहे कारण हे funds active funds पेक्षा दोन मुख्य फायद्यांमुळे लोकप्रिय आहेत – कमी खर्च आणि फंड मॅनेजरच्या रिस्कचा अभाव. Passive Mutual Funds ची AUM, जी मार्च 2020 मध्ये Rs 1.6 trillion होती, आता 11.5 trillion वर पोहचली आहे.
ही पोस्ट वाचा: Mutual Funds मध्ये गुंतवणूक करताय? हे 4 धोकादायक फंड टाळाच!
FAQs
SIP मार्गे Index Funds मध्ये गुंतवणूक का वाढत आहे?
Index Funds मधील गुंतवणूक SIP मार्गे वाढत आहे कारण हे कमी खर्चिक आहेत आणि fund manager risk चा अभाव आहे, त्यामुळे अधिकाधिक गुंतवणूकदार त्याकडे आकर्षित होत आहेत.
Index Funds चे कोणते फायदे आहेत?
Index Funds चा मुख्य फायदा म्हणजे कमी खर्च, दीर्घकालीन स्थिर परतावा आणि बाजाराच्या सरासरीसह चालण्याची क्षमता, ज्यामुळे गुंतवणूकदारांना मोठ्या परताव्याची अपेक्षा ठेवण्याची आवश्यकता नसते.
SIP मार्गे Index Funds मध्ये किमान किती गुंतवणूक करता येऊ शकते?
SIP मार्गे Index Funds मध्ये रु. 500 पासून सुरू करता येते, जे गुंतवणूकदारांना त्यांच्या आर्थिक क्षमतेनुसार नियमित गुंतवणूक करण्याची सुविधा देते.
Index Funds आणि Active Funds मध्ये काय फरक आहे?
Active Funds मध्ये fund manager बाजाराच्या स्थितीनुसार गुंतवणूक निर्णय घेतो, तर Index Funds बाजाराच्या निर्देशांकासोबत चालतात. तसेच, Index Funds कमी खर्चिक असतात.
2024 मध्ये Index Funds वर retail participation वाढण्यामागे काय कारणे आहेत?
2024 मध्ये नवीन index funds ची संख्या वाढली, ज्यामुळे जागरूकता वाढली आहे. तसेच, अनेक AMCs नी कमी खर्चिक पर्याय उपलब्ध करून दिल्यामुळे गुंतवणूकदारांचा कल index funds कडे वळला आहे.