2025 मध्ये छोट्या कंपन्यांमध्ये गुंतवणुकीसाठी Small Cap Funds खूप लोकप्रिय ठरत आहेत. त्यांच्या दीर्घकालीन परताव्यामुळे, गुंतवणूकदारांमध्ये या फंड्सला मोठी मागणी आहे. SIP गुंतवणुकीसाठी योग्य फंड निवडणे हे दीर्घकालीन संपत्ती निर्मितीसाठी महत्त्वाचे असते. खाली आम्ही चार Best Small Cap Funds ची माहिती दिली आहे. (SIP परतावा कमी ते जास्त या क्रमात)
Small Cap Fund म्हणजे काय?
SEBI च्या अनुसार, Small Cap Fund अशा कंपन्यांमध्ये गुंतवणूक करतात ज्यांची मार्केट कॅपिटलायझेशन ₹5,000 कोटींपेक्षा कमी असते. या कंपन्या मार्केटमधील टॉप 250 च्या खाली असतात आणि अनेक वेळा आपल्या दैनंदिन जीवनात आपल्याला अपरिचित राहतात. Small Cap Funds जबरदस्त परतावा देऊ शकतात, पण ते अत्यंत अस्थिर असतात. त्यामुळे अल्प ते मध्यम कालावधीत गुंतवणूकदारांना काही प्रमाणात नुकसान देखील सहन करावे लागू शकते.
HSBC Small Cap Fund
HSBC Small Cap Fund ने 10 वर्षांच्या SIP गुंतवणुकीवर 21.54% वार्षिक परतावा दिला आहे. याचा AUM ₹16,061 कोटी असून NAV ₹89.19 आहे. एप्रिल 2014 मध्ये सुरू झालेला हा फंड NIFTY Smallcap 250 TRI या निर्देशांकावर आधारित आहे. त्याने एकूण 21.76% वार्षिक परतावा दिला आहे. SIP ₹1,000 पासून आणि लंपसम ₹5,000 पासून सुरू करता येतो. याचा खर्चाचा दर फक्त 0.63% आहे.
जर तुम्ही दरमहा ₹3000 SIP केली असती, तर 10 वर्षांत तुमची एकूण गुंतवणूक ₹3.6 लाख झाली असती आणि त्याची आजची किंमत ₹12,68,525 झाली असती. म्हणजेच 3 पटहून अधिक परतावा!
हेही वाचा: Tata Small Cap Fund Review: 5 वर्षांत 34% रिटर्न, तुमच्यासाठी योग्य आहे का?
Axis Small Cap Fund
Axis Small Cap Fund ने 10 वर्षांत 22.33% SIP परतावा दिला आहे. सध्या याचे AUM ₹25,062 कोटी असून NAV ₹119.9 आहे (19 जून 2025 पर्यंत). हा फंड जानेवारी 2013 मध्ये सुरू झाला असून त्याने NIFTY Smallcap 250 TRI वर आधारित 23.99% वार्षिक परतावा दिला आहे. SIP ₹1,000 आणि लंपसम ₹5,000 पासून सुरू करता येतो. याचा expense ratio केवळ 0.55% आहे.
जर तुम्ही दरमहा ₹3000 SIP Axis Small Cap Fund मध्ये केली असती, तर 10 वर्षांत तुमची एकूण गुंतवणूक ₹3.6 लाख झाली असती आणि त्याची आजची किंमत ₹13,36,462 झाली असती. म्हणजेच जवळपास 4 पट परतावा!
Nippon India Small Cap Fund
Nippon India Small Cap Fund ने 10 वर्षांमध्ये 24.43% SIP परतावा दिला आहे. याचा AUM ₹63,007 कोटी असून NAV ₹185.21 आहे. या फंडाची बेंचमार्क NIFTY Smallcap 250 TRI असून त्याने 25.4% वार्षिक परतावा दिला आहे. SIP फक्त ₹500 पासून सुरू करता येतो, हे त्याचे एक मोठे वैशिष्ट्य आहे. खर्चाचा दर 0.65% असून कमी गुंतवणुकीपासून सुरू करण्यास इच्छुकांसाठी हे एक उत्तम पर्याय आहे.
जर तुम्ही दरमहा ₹3000 SIP Nippon India Small Cap Fund मध्ये केली असती, तर 10 वर्षांत एकूण ₹3.6 लाख गुंतवले गेले असते आणि त्याची आजची किंमत ₹15,37,971 झाली असती. म्हणजेच जवळपास 4 पट परतावा मिळाला असता!
Quant Small Cap Fund
Quant Small Cap Fund हा सध्या सर्वाधिक SIP परतावा देणारा स्मॉल कॅप फंड आहे. याने 10 वर्षांत 25.86% वार्षिक SIP परतावा दिला आहे. त्याचा AUM ₹28,205 कोटी आहे आणि NAV ₹269.56 आहे. जानेवारी 2013 मध्ये सुरू झालेल्या या फंडाचा बेंचमार्क NIFTY Smallcap 250 TRI आहे. याने 18.05% वार्षिक परतावा दिला आहे. SIP ₹1,000 पासून आणि लंपसम ₹5,000 पासून सुरू करता येतो. याचा expense ratio 0.66% आहे.
या फंडाची परताव्याची ताकद अशी आहे की, जर एखाद्या गुंतवणूकदाराने दरमहा ₹3,000 SIP केली असती, तर आज 10 वर्षांनंतर त्याचे मूळ ₹3.6 लाखचे योगदान वाढून सुमारे ₹16,94,704 झाले असते.
तुमच्या गुंतवणुकीच्या उद्दिष्टांनुसार फंड निवडा
Small Cap Funds दीर्घकालीन कालावधीत चांगले परतावे देतात, पण त्यांच्यात जोखीमही तितकीच असते. तुम्ही जर नियमित SIP करू शकत असाल आणि पुढील 7-10 वर्षांची दीर्घदृष्टी असेल, तर वरीलपैकी कुठलाही फंड तुमच्यासाठी फायदेशीर ठरू शकतो. परंतु तुमचा गुंतवणुकीचा उद्देश, जोखीम घेण्याची क्षमता आणि गुंतवणुकीचा कालावधी लक्षात घेऊन निर्णय घ्या.
ताज्या अपडेट्ससाठी आमच्या टेलिग्राम चॅनेलला आजच जॉइन करा – गुंतवणुकीसंबंधी महत्त्वाच्या बातम्या आणि अपडेट्स थेट तुमच्या मोबाईलवर!
FAQs
स्मॉल कॅप फंड सुरक्षित असतो का?
स्मॉल कॅप फंड्समध्ये जोखीम जास्त असते, पण दीर्घकालीन गुंतवणुकीसाठी चांगला पर्याय असतो.
NAV म्हणजे काय?
NAV म्हणजे Net Asset Value, म्हणजेच एका युनिटची किंमत.
AUM म्हणजे काय?
AUM म्हणजे Assets Under Management — एखाद्या फंडाकडे असलेली एकूण गुंतवणूक रक्कम.
Disclaimer: म्युच्युअल फंड हे बाजाराशी संबंधित जोखमींच्या अधीन आहेत. गुंतवणूक करण्यापूर्वी संबंधित योजनेची सर्व कागदपत्रे काळजीपूर्वक वाचा. वरील माहिती ही केवळ शैक्षणिक व माहितीच्या उद्देशाने दिली आहे, याला गुंतवणुकीचा सल्ला समजू नये. कोणताही गुंतवणूक निर्णय घेण्यापूर्वी आपल्या आर्थिक सल्लागारांचा सल्ला अवश्य घ्या. फंडचा मागील परफॉर्मन्स भविष्यातील हमी देत नाही.
