Mutual Fund Investment in Marathi | स्टॉक मार्केटमध्ये उतार-चढ़ हे सामान्य आहे. पण जेव्हा मार्केट 20% किंवा त्याहून जास्त घसरतो, तेव्हा गुंतवणूकदार घाबरून पैसे काढतात.
पण इतिहास सांगतो, अशा वेळी Mutual Fund मध्ये गुंतवणूक चालू ठेवणे हाच योग्य निर्णय आहे.
का?
कारण Mutual Funds केवळ कमी घसरत नाहीत, तर पुन्हा वेगाने वर चढ़तात. याची कारणे समजून घेऊया.(Source: Value Research)
1. मार्केट करेक्शनमध्ये Mutual Fund चा परफॉर्मन्स
जेव्हा सेंसेक्स 20% पेक्षा जास्त घसरला तेव्हा विविध म्यूचुअल फंडचा परफॉर्मेंस (गेल्या 20 वर्षांतील ६ प्रमुख घसरणी):
| कॅटेगरी | FII सेलिंग (2006) | ग्लोबल फायनान्शियल क्रायसिस (2008) | पोस्ट-GFC (2011) | युआन डिव्हॅल्युएशन (2016) | कोविड क्रॅश (2020) | चालू करेक्शन* (2024) |
|---|---|---|---|---|---|---|
| लार्ज कॅप | 33% | 71% | 70% | 84% | 88% | 56% |
| फ्लेक्सी कॅप | 36% | 64% | 64% | 63% | 96% | 56% |
| मिड कॅप | 83% | 71% | 100% | 50% | 91% | 41% |
| स्मॉल कॅप | 75% | 100% | 100% | 77% | 100% | 70% |
(2024 पासून सुरू असलेल्या करेक्शनमध्ये सेंसेक्स 20% पेक्षा कमी घसरला आहे)
- ह्या टेबलमध्ये दाखवलं आहे की, प्रत्येक मार्केट करेक्शनमध्ये किती टक्के म्युच्युअल फंड त्यांच्या बेंचमार्क (उदा., सेंसेक्स, निफ्टी) पेक्षा कमी घसरले.
- उदाहरणार्थ, 2008 च्या ग्लोबल क्रायसिसमध्ये 71% लार्ज कॅप फंड्स बेंचमार्कपेक्षा कमी घसरले. स्मॉल कॅप फंड्सचा परफॉर्मन्स सर्वात छान: 100% फंड्स बेंचमार्कपेक्षा कमी घसरले.
- फंड मॅनेजर्सची भूमिका: हे शक्य होतं कारण फंड मॅनेजर्स क्लुझटपणे स्ट्रॉंग कंपन्यांमध्ये गुंतवणूक करतात, कमजोर सेक्टर टाळतात आणि पोर्टफोलिओ बदलतात.
मार्केट रिकव्हरी: Mutual Fund किती वेगाने वर येतात?
मार्केट क्रॅश नंतर, Mutual Funds पुन्हा किती वेगाने उभे राहतात? हे पाहू या:
| फंड कॅटेगरी | FII सेलिंग (2006) | ग्लोबल क्रायसिस (2008) | युआन डिव्हॅल्युएशन (2016) | कोविड क्रॅश (2020) |
|---|---|---|---|---|
| लार्ज कॅप | 27% | 47% | 60% | 31% |
| फ्लेक्सी कॅप | 46% | 73% | 68% | 100% |
| मिड कॅप | 83% | 65% | 35% | 57% |
| स्मॉल कॅप | 25% | 100% | 92% | 90% |
याचा अर्थ काय?
- ह्या टेबलमध्ये दाखवलं आहे की, प्रत्येक मार्केट घसरणीनंतर किती टक्के फंड्स त्यांच्या बेंचमार्कपेक्षा वेगाने रिकव्हर झाले.
- कोविड क्रॅश (2020): फ्लेक्सी कॅप फंड्स 100% वेगाने रिकव्हर झाले. म्हणजे, सर्व फ्लेक्सी कॅप फंड्सनी बेंचमार्कला मागे टाकलं.
- लार्ज कॅप फंड्स रिकव्हरीमध्ये हळू असतात, पण ते स्थिरता देतात. उदा., 2020 मध्ये केवळ 31% लार्ज कॅप फंड्स वेगाने रिकव्हर झाले.
Mutual Fund गुंतवणूकदारांसाठी महत्त्वाच्या टिप्स
१) गुंतवणूक सुरू ठेवा
- मार्केटला टाइम करणे अशक्य आहे. डेटा दाखवतो, जर तुम्ही मार्केटचे काही बेस्ट दिवस मिस केले, तर तुमचे रिटर्न्स 50% पेक्षा जास्त कमी होऊ शकतात.
- उदा., 2020 च्या कोविड क्रॅशनंतर ज्यांनी पैसे काढले, त्यांना मार्केटच्या 80% वाढीचा फायदा मिळाला नाही.
२) SIP चा वापर करा
- SIP म्हणजे नियमित गुंतवणूक. हे रिस्क कमी करते. मार्केट घसरल्यावर तुम्ही जास्त युनिट्स खरेदी करता आणि चढ़ावर कमी.
- SIP चा जादू: जरी तुम्ही मार्केटच्या सर्वात वाईट वेळी गुंतवणूक सुरू केली तरी, लाँग टर्ममध्ये रिटर्न्स सुधारतात.
| वर्षे | 5 | 10 | 15 | 20 |
|---|---|---|---|---|
| लार्ज कॅप | -9% | 1% | 6% | 13% |
| फ्लेक्सी कॅप | -9% | 3% | 7% | 13% |
| मिड कॅप | -12% | 4% | 8% | 16% |
| स्मॉल कॅप | -13% | 4% | 8% | – |
- 5 वर्षांच्या गुंतवणुकीत नुकसान दिसेल, पण 10+ वर्षांत रिटर्न्स पॉझिटिव्ह होतात.
- उदा., मिड कॅप फंड्समध्ये 15 वर्षांत 8% रिटर्न मिळतं, जरी पहिल्या 5 वर्षात -12% झालं तरीही.
- आणि जर तुम्ही २० वर्ष गुंतवणूक केलीत तर तुम्ही कॅटेगरी कोणतीही घ्या तुम्हाला रिटर्न १२% च्या वर मिळेले एवढ नक्की.
संयम आणि विश्वास ठेवा!
- Actively Managed Funds फायदेशीर आहेत: फंड मॅनेजर्स तज्ञ आहेत. ते मार्केटच्या चढउतारांमध्ये योग्य स्टॉक्स निवडतात.
- Compounding ची शक्ती: लाँग टर्ममध्ये गुंतवणूक केल्यास, रिटर्न्सवर रिटर्न्स मिळतात.
- “Don’t Panic, Stay Invested”: मार्केट घसरल्यावर SIP चालू ठेवा. इतिहास सिद्ध करतो, संयमाने गुंतवणूक केल्यास तुम्हाला फायदा नक्कीच होतो.
पोस्ट वाचा: Mutual Fund Investment | SIP खूप लॉसमध्ये आहे, काय करावं?
