Mutual Fund SIP: आजच्या काळात Mutual Funds हा गुंतवणुकीचा एक लोकप्रिय पर्याय बनला आहे. विविध फंड्समधून SBI Multi Asset Allocation Fund आपली सातत्यपूर्ण कामगिरी आणि विविध गुंतवणूक धोरणामुळे वेगळा ठरतो. तुम्ही अनुभवी गुंतवणूकदार असाल किंवा नुकतेच सुरुवात करत असाल, SBI Mutual Fund चा हा फंड तुमच्या संपत्तीला व्यवस्थापित आणि संतुलितरित्या वाढवण्याची क्षमता ठेवतो.
Multi-Asset Fund म्हणजे काय?
Multi-Asset Fund हा एक प्रकारचा Mutual Fund आहे जो आपली गुंतवणूक इक्विटी, डेट आणि कमोडिटीज (सोने आणि चांदीसह) यांसारख्या विविध मालमत्ता वर्गांमध्ये विभागतो. SBI Multi Asset Allocation Fund या धोरणाचा वापर करून गुंतवणुकीत विविधता आणतो, ज्यामुळे जोखमीचे प्रमाण कमी होते आणि चांगले परतावे मिळतात. संतुलित पोर्टफोलिओमुळे कोणत्याही एका बाजारातील स्थितीचा एकूण परफॉर्मन्सवर नकारात्मक परिणाम होत नाही.
SBI Multi Asset Allocation Fund: मुख्य माहिती
SBI Multi Asset Allocation Fund, जो SBI Mutual Fund ने सादर केला आहे, आपल्या स्थिर परताव्यामुळे ओळखला जातो. खाली या फंडाच्या प्रमुख वैशिष्ट्यांचा उल्लेख आहे:
- लॉन्च डेट: 16 मे 2018
- फंड साइज: ₹6,257 कोटी (नोव्हेंबर 19, 2024 पर्यंत)
- NAV: ₹60.53
- Expense Ratio: 0.51%
- Exit Load: 10% पेक्षा जास्त रक्कम काढल्यास 1%
- पोर्टफोलिओ संरचना: हा फंड इक्विटी, डेट आणि कमोडिटीज (सोने व चांदी) अशा किमान तीन मालमत्ता वर्गांमध्ये गुंतवणूक करतो.
नोव्हेंबर 2024 पर्यंत पोर्टफोलिओचे वाटप:
- इक्विटी: 35-38%
- डेट: नॉन-कन्वर्टिबल डिबेंचर्स आणि सरकारी रोख्यांमध्ये गुंतवणूक
- गोल्ड व सिल्वर: अनुक्रमे 10.79% आणि 6.67%
SBI Multi Asset Allocation Fund मार्केट ट्रेंडनुसार आपली गुंतवणूक संतुलित ठेवण्यासाठी नियमाधारित रणनीतीचा अवलंब करतो.
Mutual Fund SIP कसा पैसा वाढवतो?
Mutual Fund SIP (Systematic Investment Plan) ही एक अशी योजना आहे ज्याद्वारे तुम्ही नियमितपणे छोटे-छोटे गुंतवणूक करू शकता. SBI Multi Asset Allocation Fund च्या माध्यमातून, लहान मासिक गुंतवणूक कालांतराने मोठ्या फंडमध्ये बदलू शकते.
उदाहरणार्थ, जर तुम्ही या फंडामध्ये ₹10,000 चा SIP सुरूवातीपासून केला असता:
- एकूण गुंतवणूक: ₹7.8 लाख
- पोर्टफोलिओचा मूल्य: ₹12.92 लाख (ऑक्टोबर 2024 पर्यंत)
- CAGR: 15.34%
याशिवाय:
- 1 वर्षाचा SIP: 17.91% परतावा
- 3 वर्षाचा SIP: 19.07% परतावा
- 5 वर्षाचा SIP: 16.64% परतावा
यावरून हे स्पष्ट होते की, SBI Mutual Fund च्या SBI Multi Asset Allocation Fund मध्ये SIP गुंतवणूक ही दीर्घकाळात संपत्ती निर्माण करण्याचा प्रभावी पर्याय आहे.
SBI Multi Asset Allocation Fund मध्ये कोण गुंतवणूक करावी?
SBI Multi Asset Allocation Fund खालील प्रकारच्या गुंतवणूकदारांसाठी योग्य आहे:
- मध्यम जोखीम घेणारे: संतुलित पोर्टफोलिओमुळे जोखीम कमी आणि परतावे स्थिर राहतात.
- दीर्घकालीन गुंतवणूकदार: 5-10 वर्षांचे आर्थिक लक्ष्य असणाऱ्यांसाठी हा फंड फायदेशीर ठरतो.
- विविधता शोधणारे गुंतवणूकदार: इक्विटी, डेट आणि कमोडिटीजमध्ये जोखीम विभागणाऱ्या गुंतवणूकदारांसाठी हा फंड योग्य आहे.
- SIP गुंतवणूकदार: SBI Multi Asset Allocation Fund मध्ये नियमित SIP गुंतवणूक रुपये-खर्च-सामान्यकरण (Rupee Cost Averaging) आणि संपत्ती संचयास मदत करते.
निष्कर्ष
SBI Mutual Fund चा SBI Multi Asset Allocation Fund विविधतेचा फायदा आणि स्थिर परतावा देत, गुंतवणूकदारांमध्ये विशेष लोकप्रिय ठरला आहे. लंपसम गुंतवणूक किंवा Mutual Fund SIP च्या माध्यमातून, हा फंड आर्थिक वाढीचा एक विश्वासार्ह पर्याय आहे.
तथापि, कोणत्याही गुंतवणुकीपूर्वी आपल्या आर्थिक उद्दिष्टांचे आणि जोखीम सहन करण्याच्या क्षमतेचे मूल्यांकन करणे गरजेचे आहे. एक विश्वासार्ह आर्थिक सल्लागार याबाबत योग्य मार्गदर्शन करू शकतो.
उत्तम ट्रॅक रेकॉर्ड आणि संतुलित गुंतवणूक धोरणासह, SBI Multi Asset Allocation Fund हा एक चांगला पर्याय ठरतो.
ही पोस्ट वाचा: Best Small Cap Mutual Funds: फक्त 5 वर्षांत 35% पर्यंत रिटर्न?