Tata Small Cap Fund ची सुरूवात 12 नोव्हेंबर 2018 रोजी झाली होती. याचा NAV 17 जून 2025 रोजी ₹39.83 होता आणि याचे एकूण AUM ₹10,529 कोटी होते (31 मे 2025 च्या स्थितीनुसार). SIP फक्त ₹100 पासून सुरू करता येते, तर लंपसम गुंतवणुकीसाठी ₹5,000 ची आवश्यकता असते.
एक्झिट लोड बद्दल बोलायचं झाल्यास, जर तुम्ही गुंतविलेली रक्कम 1 वर्षाच्या आत आणि 12% पेक्षा जास्त प्रमाणात काढली, तर त्या अतिरिक्त भागावर 10% शुल्क लागतो. या फंडाचा एक्स्पेन्स रेशियो 1.68% आहे, जो स्मॉल कॅप फंडसाठी सरासरीच्या आसपास आहे.
स्मॉल कॅप फंड म्हणजे काय?
SEBI नुसार स्मॉल कॅप फंड्स त्या कंपन्यांमध्ये गुंतवणूक करतात ज्या मार्केट कॅपच्या दृष्टीने टॉप 250 कंपन्यांच्या बाहेर असतात आणि ज्यांची मार्केट व्हॅल्यू ₹5,000 कोटींपेक्षा कमी असते. या कंपन्या सहसा जलद वाढ करू शकतात पण त्यात अस्थिरता खूप जास्त असते. म्हणजेच, कमी वेळेत तोटा होण्याची शक्यता जास्त असते, पण दीर्घकालीन काळात चांगला परतावा मिळू शकतो.
हेही वाचा: Mutual Fund मध्ये गुंतवणूक वाढली, पण सावध राहा, उदय कोटक यांचा इशारा!
Tata Small Cap Fund चे रिटर्न्स
Tata Small Cap Fund ने अलीकडच्या काळात उत्तम परतावे दिले असून गुंतवणूकदारांचे लक्ष वेधले आहे. मागील 3 वर्षांत या फंडाने 27.95% वार्षिक परतावा दिला आहे, तर 5 वर्षांमध्ये सरासरी वार्षिक परतावा 34.05% इतका आहे. हे आकडे दाखवतात की योग्य वेळ आणि संयम असेल, तर हा फंड गुंतवणूकदारांना भरीव भांडवली वाढ देऊ शकतो.
तरीही, अशा उच्च परताव्याबरोबरच जोखीम देखील असते. स्मॉल कॅप कंपन्यांचा स्वभावच अस्थिर असल्याने मार्केट घसरणीच्या काळात त्यांचे प्रदर्शन कमजोर होऊ शकते. त्यामुळे हा फंड अशा गुंतवणूकदारांसाठी उपयुक्त आहे जे दीर्घकालीन (7 वर्षे किंवा त्याहून अधिक) गुंतवणुकीस तयार आहेत आणि जे चढ-उताराच्या काळात घाबरून गुंतवणूक थांबवत नाहीत.
Tata Small Cap Fund च्या टॉप होल्डिंग्स
Tata Small Cap Fund चे पोर्टफोलिओ अशा उभरत्या कंपन्यांवर केंद्रित आहे ज्या आपल्या क्षेत्रात इनोव्हेशन आणि ग्रोथच्या दिशेने काम करत आहेत. Sudarshan Chemical, BASF India, Kirloskar Pneumatic, IDFC First Bank आणि Godrej यांसारख्या कंपन्या या फंडाच्या टॉप होल्डिंग्समध्ये आहेत. या कंपन्यांचे फंडामेंटल्स मजबूत असून दीर्घकालीन गुंतवणुकीसाठी सक्षम आहेत.
Tata Small Cap Fund मध्ये कोणी गुंतवणूक करावी?
Tata Small Cap Fund त्यांच्यासाठी योग्य आहे जे गुंतवणूक करण्यास किमान 7 वर्षांची तयारी ठेवतात आणि जे जोखीम सहन करू शकतात. स्मॉल कॅप कंपन्यांची आर्थिक स्थिरता तुलनेने कमी असते आणि बाजारातील खराब काळात मोठ्या घसरणीची शक्यता असते. त्यामुळे, ही गुंतवणूक फक्त त्यांच्यासाठी आहे जे वोलॅटिलिटी झेलू शकतात आणि वेळेसोबत चांगल्या परताव्याची अपेक्षा ठेवतात.
ताज्या अपडेट्ससाठी आमच्या टेलिग्राम चॅनेलला आजच जॉइन करा – गुंतवणुकीसंबंधी महत्त्वाच्या बातम्या आणि अपडेट्स थेट तुमच्या मोबाईलवर!
FAQs
Tata Small Cap Fund मध्ये किमान किती रक्कम गुंतवू शकतो?
SIP सुरू करण्यासाठी केवळ ₹100 पुरेसे आहेत, तर लंपसम गुंतवणुकीसाठी किमान ₹5,000 आवश्यक आहेत.
Tata Small Cap Fund किती रिटर्न देतो?
17 जून 2025 पर्यंत, या फंडाने मागील 3 वर्षांत सरासरी 27.95% वार्षिक रिटर्न दिला असून, मागील 5 वर्षांत 34.05% चा सरासरी वार्षिक रिटर्न दिला आहे. मात्र, हे रिटर्न मार्केटच्या स्थितीवर अवलंबून असतात.
Tata Small Cap Fund कोणत्या प्रकारच्या गुंतवणूकदारांसाठी योग्य आहे?
Tata Small Cap Fund त्यांच्यासाठी योग्य आहे जे 7 वर्षांपेक्षा जास्त काळासाठी गुंतवणूक करू शकतात आणि ज्यांना उच्च जोखीम स्वीकारण्याची तयारी आहे. स्मॉल कॅप कंपन्यांमध्ये अस्थिरता जास्त असते, त्यामुळे संयम आवश्यक आहे.
Disclaimer: म्युच्युअल फंड हे बाजाराशी संबंधित जोखमींच्या अधीन आहेत. गुंतवणूक करण्यापूर्वी संबंधित योजनेची सर्व कागदपत्रे काळजीपूर्वक वाचा. वरील माहिती ही केवळ शैक्षणिक व माहितीच्या उद्देशाने दिली आहे, याला गुंतवणुकीचा सल्ला समजू नये. कोणताही गुंतवणूक निर्णय घेण्यापूर्वी आपल्या आर्थिक सल्लागारांचा सल्ला अवश्य घ्या. फंडचा मागील परफॉर्मन्स भविष्यातील हमी देत नाही.
