गुंतवणूकदार मोठ्या, मध्यम, किंवा लहान कॅप म्युच्युअल फंड्समध्ये गुंतवणूक करतात तेव्हा त्यांचे पैसे त्या विशिष्ट श्रेणीतील स्टॉक्समध्ये गुंतवले जातात. उदाहरणार्थ, लार्ज कॅप म्युच्युअल फंडला किमान 80% गुंतवणूक लार्ज कॅप स्टॉक्समध्ये करावी लागते. पण जर एखाद्या गुंतवणूकदाराला मोठ्या, मध्यम आणि लहान तीनही प्रकारच्या कॅपमध्ये एकाच फंडाद्वारे गुंतवणूक करायची असेल, तर Flexi Cap Mutual Fund ही त्यांच्यासाठी सर्वोत्तम निवड आहे.
Flexi Cap Mutual Fund काय आहे?
Flexi Cap Mutual Fund म्हणजे एक ओपन-एंडेड, डायनॅमिक इक्विटी स्कीम, ज्यामध्ये SEBI च्या नियमांनुसार कोणत्याही मार्केट कॅप प्रकारातील कंपन्यांमध्ये गुंतवणूक करण्याची मुभा असते. यामध्ये मोठ्या, मध्यम, आणि लहान कॅप कंपन्या समाविष्ट असतात. या योजनेंतर्गत फंडाच्या एकूण मालमत्तेत किमान 65% गुंतवणूक इक्विटी आणि इक्विटी संबंधित साधनांमध्ये करावी लागते.
Flexi Cap Mutual Fund मुळे गुंतवणूकदारांना स्थिरता आणि वृद्धी दोन्हीचे लाभ मिळतात, कारण फंड मॅनेजर बाजाराच्या स्थितीनुसार गुंतवणूक कॅप बदलू शकतात. Flexi Cap Mutual Fund कॅटेगरीने वर्ष 2024 पर्यंत 1 वर्षात 36.61%, 3 वर्षांत 14.79%, 5 वर्षांत 18.87%, आणि 10 वर्षांत 14.29% वार्षिक (CAGR) रिटर्न्स दिले आहेत.
खालील Top 3 Flexi Cap Mutual Funds ने 10 वर्षांमध्ये सर्वाधिक SIP रिटर्न्स (XIRR) दिले आहेत.
1) Quant Flexi Cap Fund – Direct Plan
Quant Flexi Cap Fund ने 10 वर्षांत 24.9% वार्षिकीकृत SIP रिटर्न दिला आहे. या फंडाची AUM 7,912 कोटी रुपये असून NAV ₹112.0262 आहे. NIFTY 500 TRI इंडेक्सवर आधारित असलेल्या या फंडाने जानेवारी 2013 पासून 20.91% वार्षिक रिटर्न्स दिले आहेत. फंडाचा खर्चाचा दर (Expense Ratio) 0.59% आहे. किमान SIP गुंतवणूक ₹1,000 असून किमान एकरकमी गुंतवणूक ₹5,000 आहे. ₹5,000 मासिक SIP ने 10 वर्षांत (₹6,00,000 गुंतवणूक) वाढून ₹22,43,232 इतकी झाली आहे.
2) JM Flexicap Fund – Direct Plan
JM Flexicap Fund ने 10 वर्षांत 22.81% वार्षिकीकृत SIP रिटर्न दिला आहे. फंडाची AUM 4,531 कोटी रुपये असून NAV ₹116.7552 आहे. BSE 500 TRI इंडेक्सवर आधारित असलेल्या या फंडाने 19.75% वार्षिक रिटर्न्स दिले आहेत. फंडाचा खर्चाचा दर (Expense Ratio) 0.42% आहे. किमान SIP गुंतवणूक ₹100 असून किमान एकरकमी गुंतवणूक ₹1,000 आहे. ₹5,000 मासिक SIP ने 10 वर्षांत (₹6,00,000 गुंतवणूक) वाढून ₹18,82,233 इतकी वाढ केली आहे.
3) Parag Parikh Flexi Cap Fund – Direct Plan
Parag Parikh Flexi Cap Fund ने 10 वर्षांत 21.64% वार्षिकीकृत SIP रिटर्न दिला आहे. फंडाची AUM 82,441 कोटी रुपये असून NAV ₹86.4618 आहे. NIFTY 500 TRI इंडेक्सवर आधारित असलेल्या या फंडाने 20.80% वार्षिक रिटर्न्स दिले आहेत. फंडाचा खर्चाचा दर (Expense Ratio) 0.63% आहे. किमान SIP आणि एकरकमी गुंतवणूक ₹1,000 आहे. ₹5,000 मासिक SIP ने 10 वर्षांत (₹6,00,000 गुंतवणूक) वाढून ₹17,02,082 इतकी झाली आहे.
तर महत्वाचा मुद्दा असा आहे की…
Flexi Cap Mutual Fund गुंतवणूकदारांना मोठ्या, मध्यम, आणि लहान कॅप प्रकारांमध्ये एकाच वेळी गुंतवणूक करण्याची संधी देतो, ज्यामुळे गुंतवणूक स्थिर आणि वाढते. माझ्या पोर्टफोलिओमध्ये सुद्धा एक Flexi Cap Mutual Fund आहे, आणि तो आहे Parag Parikh Flexi Cap Fund. हा फंड मी तुम्हाला शिफारस करत नाहीये. तुम्ही तुमच्या आर्थिक उद्दिष्टांनुसार सर्वोत्तम फंड निवडा. आणि जर तुम्ही निवडायला सक्षम नसाल, तर एवढंच सांगतो की हा फंड वाईट नाहीये. तुम्ही तो घेऊ शकता.
ही पोस्ट वाचा: तुमचा पैसा दुप्पट करण्याचा उत्तम मार्ग: Direct Equity vs Mutual Funds मध्ये कुठे गुंतवणूक कराल?
FAQs
Flexi Cap Mutual Fund म्हणजे काय?
Flexi Cap Mutual Fund एक ओपन-एंडेड, डायनॅमिक इक्विटी स्कीम आहे, ज्यामध्ये गुंतवणूकदारांना मोठ्या, मध्यम, आणि लहान कॅप कंपन्यांमध्ये गुंतवणूक करण्याची मुभा असते. यामध्ये किमान 65% मालमत्ता इक्विटी आणि संबंधित साधनांमध्ये गुंतवली जाते.
Flexi Cap Mutual Fund गुंतवणूक कशाप्रकारे फायदेशीर आहे?
Flexi Cap Mutual Fund मुळे गुंतवणूकदारांना स्थिरता आणि वृद्धी दोन्हीचे लाभ मिळतात, कारण फंड मॅनेजर बाजाराच्या स्थितीनुसार गुंतवणूक कॅप बदलू शकतात. यामुळे गुंतवणूकदार विविध कॅप श्रेणीतून लाभ मिळवू शकतात.
कितका कालावधी गृहीत धरून Flexi Cap Mutual Fund चा रिटर्न मिळतो?
Flexi Cap Mutual Fund ने 1 वर्षात 36.61%, 3 वर्षांत 14.79%, 5 वर्षांत 18.87%, आणि 10 वर्षांत 14.29% वार्षिक (CAGR) रिटर्न दिला आहे.
काय मी Flexi Cap Mutual Fund मध्ये गुंतवणूक करावी?
गुंतवणूक करण्याचा निर्णय तुमच्या आर्थिक उद्दिष्टांवर अवलंबून आहे. Flexi Cap Mutual Fund विविध कॅप प्रकारात गुंतवणूक करण्याची संधी प्रदान करते, त्यामुळे तुमच्या ध्येयांनुसार योग्य फंड निवडणे महत्वाचे आहे.
Flexi Cap Mutual Fund चा कोणता फंड सर्वोत्तम आहे?
सर्वोत्तम Flexi Cap Mutual Fund तुम्हाला तुमच्या गुंतवणूक उद्देशानुसार ठरवावा लागेल. काही लोकप्रिय फंड म्हणजे Quant Flexi Cap Fund, JM Flexicap Fund, आणि Parag Parikh Flexi Cap Fund. प्रत्येक फंडाचे आपले फायदे आणि रिटर्न्स आहेत, त्यामुळे तुम्ही तुमच्या गरजेनुसार निवड करावी.