Zerodha Mutual Fund च्या Zerodha Nifty LargeMidcap 250 Index Fund ने आपल्या पहिल्या वर्षात 35.13% रिटर्न मिळवला आहे. फंडाच्या लॉन्चवेळी ₹1 लाखाची गुंतवणूक केली असती तर आज ते ₹1.35 लाख झाले असते.
फंडाची माहिती: Nifty LargeMidcap 250 Index ला कॉपी करणे
Zerodha Nifty LargeMidcap 250 Index Fund हा Nifty LargeMidcap 250 Index चे अनुसरण करतो, ज्यामध्ये 100 मोठ्या कंपन्या आणि 150 मध्यम आकाराच्या कंपन्यांमध्ये गुंतवणूक आहे. यामुळे विविध प्रकारच्या कंपन्यांमधील संतुलित गुंतवणूक मिळते.
नोव्हेंबर 2024 पर्यंत या फंडाची AUM ₹677.23 कोटी आहे. फंडात HDFC Bank, ICICI Bank, Reliance Industries, Infosys आणि ITC यांसारख्या प्रमुख कंपन्या आहेत. मोठ्या आणि मध्यम आकाराच्या कंपन्यांमध्ये समान गुंतवणूक करून दीर्घकाळात जोखीम आणि रिटर्नमध्ये संतुलन साधण्याचा फंडाचा उद्देश आहे.
Zerodha Nifty LargeMidcap 250 Index Fund ची कामगिरी आणि धोरण
Zerodha Nifty LargeMidcap 250 Index Fund ने पहिल्या वर्षात 35.13% रिटर्न दिला आहे. मध्यम आकाराच्या कंपन्यांमध्ये जास्त अस्थिरता असली तरी जास्त वाढीची संधी असते. त्यामुळे उच्च रिटर्न मिळवणाऱ्या या फंडात गुंतवणूक करण्यासाठी गुंतवणूकदारांनी उच्च जोखीम सहन करण्याची तयारी ठेवावी. फंडाचा 0.04% ट्रॅकिंग एरर (Tracking error) आहे, म्हणजे तो आपल्या बेंचमार्क इंडेक्सशी जवळून जुळतो.
ट्रॅकिंग एरर (Tracking error) म्हणजे काय?
म्युच्युअल फंडातील ट्रॅकिंग एरर म्हणजे फंडाच्या कामगिरी आणि त्याच्या बेंचमार्कमधील फरक. यामध्ये फंड मॅनेजर बेंचमार्कला कितपत अचूकपणे कॉपी करतो आणि त्या फंडाशी संबंधित जोखीम स्तर किती आहे हे मोजण्यासाठी वापरला जाऊ शकतो. थोडक्यात काय जेवढा एखाद्या फंडची बेंच मार्क इंडेक्स देते तेवढा रिटर्न या फंडने दिला पाहिजे. ट्रॅकिंग एरर जितका कमी तितका उत्तम.
कमी खर्चात किफायतशीर फंड
Zerodha Nifty LargeMidcap 250 Index Fund चा 0.26% खर्चाचा दर खूप कमी आहे आणि याला एक्झिट लोड नाही, ज्यामुळे गुंतवणूकदारांना कमी खर्चात जास्तीत जास्त फायदा मिळतो.
सर्व प्रकारच्या गुंतवणूकदारांसाठी प्रवेशयोग्य
केवळ ₹100 ची किमान गुंतवणूक आवश्यक असल्यामुळे हा फंड लहान गुंतवणूकदारांसाठीही सोयीचा आहे.
उच्च जोखीम: सावध राहण्याचा सल्ला
उत्कृष्ट रिटर्न असूनही, Zerodha Nifty LargeMidcap 250 Index Fund उच्च जोखीम असलेला फंड आहे. बाजारातील चढ-उतार, विशेषत: मध्यम आकाराच्या स्टॉक्समधील अस्थिरता, यामुळे अल्पकालीन अस्थिरता होऊ शकते. त्यामुळे दीर्घकालीन आणि उच्च जोखीम सहन करू शकणाऱ्या गुंतवणूकदारांसाठी हा फंड योग्य आहे.
संभाव्य गुंतवणूकदारांसाठी मुख्य मुद्दे
Zerodha Nifty LargeMidcap 250 Index Fund दीर्घकालीन वाढ इच्छिणाऱ्यांसाठी चांगला पर्याय आहे. फंडाची सुरुवात चांगली झाली असली तरी, भूतकाळातील कामगिरी भविष्यातील रिटर्नची हमी देत नाही, त्यामुळे गुंतवणूक करताना सावधानी बाळगावी.
ही पोस्ट वाचा: हे तीन Mutual Funds आहेत गुंतवणूकदारांचे पहिलं प्राधान्य – तुम्ही अजून गुंतवले नाहीत?
FAQs
Zerodha Nifty LargeMidcap 250 Index Fund ने बेंचमार्क इंडेक्स कसा अनुसरण करतो?
Zerodha Nifty LargeMidcap 250 Index Fund Nifty LargeMidcap 250 Index चे अनुकरण करतो, ज्यात 100 मोठ्या आणि 150 मध्यम आकाराच्या कंपन्यांचा समावेश आहे. यामुळे गुंतवणुकीचे संतुलन राखले जाते आणि विविध उद्योगांतील कंपन्यांमध्ये सहभाग मिळतो.
या फंडाचा खर्चाचा दर (Expense Ratio) काय आहे?
Zerodha Nifty LargeMidcap 250 Index Fund चा खर्चाचा दर फक्त 0.26% आहे, जो कमी असल्यामुळे गुंतवणूकदारांना जास्तीत जास्त फायदा मिळतो. याशिवाय या फंडात एक्झिट लोड नाही.
या फंडात गुंतवणूक करण्यासाठी किमान रक्कम किती आहे?
Zerodha Nifty LargeMidcap 250 Index Fund मध्ये गुंतवणूक करण्यासाठी किमान ₹100 ची रक्कम आवश्यक आहे, ज्यामुळे लहान गुंतवणूकदारांसाठी देखील हा फंड सोयीचा आहे.
फंडातील ट्रॅकिंग एरर म्हणजे काय?
ट्रॅकिंग एरर म्हणजे फंडाची कामगिरी आणि त्याच्या बेंचमार्कमधील फरक. Zerodha Nifty LargeMidcap 250 Index Fund चा ट्रॅकिंग एरर 0.04% आहे, ज्यामुळे तो बेंचमार्क इंडेक्सशी जवळून जुळतो.
हा फंड कोणत्या प्रकारच्या गुंतवणूकदारांसाठी योग्य आहे?
Zerodha Nifty LargeMidcap 250 Index Fund उच्च जोखीम सहन करण्याची तयारी असलेल्या, दीर्घकालीन गुंतवणूक करू इच्छिणाऱ्या गुंतवणूकदारांसाठी योग्य आहे. बाजारातील अस्थिरता आणि मध्यम आकाराच्या स्टॉक्समधील चढ-उतार याचा अल्पकालीन परिणाम होऊ शकतो, त्यामुळे दीर्घकालीन गुंतवणूक करणाऱ्यांनीच विचार करावा.