Mutual Fund Portfolio Review: अजयचा म्यूचुअल फंड प्लॅन तुम्हालाही प्रेरणा देईल!

Mutual Fund Portfolio Review: आज शनिवार, आणि ठरल्याप्रमाणे आपण एका फॉलोवरचा Mutual Fund Portfolio Review करणार आहोत. अजय, जो 26 वर्षांचा आहे आणि एक High रिस्क घेऊ शकणारा इन्वेस्टर आहे, त्याच्या पोर्टफोलियोमध्ये टोटल 4 Mutual Funds आणि एक Gold ETF आहे. चला तर पाहू, त्याचा पोर्टफोलियो त्याला दीर्घकालीन यश कसं देईल आणि काही बदल करायची आवश्यकता आहे का?

1) Quant Small Cap Fund

• NAV: Rs 290.26 (8 नोव्हेंबर 2024 रोजी)
• Min SIP: Rs 1000
• Fund Size: Rs 26,644 कोटी
• Expense Ratio: 0.63%
• Exit Load: 1% जर एक वर्षाच्या आत रिडीम केला
• 3 वर्षांचे रिटर्न: 26.56%

Fund विषयी: Quant Small Cap Fund हा एक Small Cap Fund आहे, ज्यात छोट्या पण ग्रोथ पोटेन्शियल असलेल्या कंपन्या समाविष्ट आहेत. यामध्ये जास्त रिटर्न मिळवण्याची क्षमता असली तरी, हे थोडे रिस्की असू शकते. पण एक तरी Small Cap Fund तुमच्या पोर्टफोलियोमध्ये असावा.

2) Motilal Oswal Mid Cap Fund

• NAV: Rs 120.10 (8 नोव्हेंबर 2024 रोजी)
• Min SIP: Rs 500
• Fund Size: Rs 18,604 कोटी
• Expense Ratio: 0.56%
• Exit Load: 1% जर एक वर्षाच्या आत रिडीम केला
• 3 वर्षांचे रिटर्न: 33.42%

Fund विषयी: Motilal Oswal Mid Cap Fund हा मिड-कॅप कंपन्यांमध्ये गुंतवणूक करणारा फंड आहे. मिड-कॅप कंपन्या बऱ्याच वेळा वाढीच्या टप्प्यावर असतात, ज्यामुळे यामधून चांगले रिटर्न मिळू शकतात.

3) Parag Parikh Flexi Cap Fund

• NAV: Rs 86.78 (8 नोव्हेंबर 2024 रोजी)
• Min SIP: Rs 1000
• Fund Size: Rs 82,441 कोटी
• Expense Ratio: 0.63%
• Exit Load: 2% जर एक वर्षाच्या आत रिडीम केला (10% इन्व्हेस्टमेंटवर)
• 3 वर्षांचे रिटर्न: 16.53%

Fund विषयी: Parag Parikh Flexi Cap Fund हा फंड लार्ज, मिड आणि स्मॉल-कॅप कंपन्यांमध्ये गुंतवणूक करतो. यामध्ये वेगवेगळ्या प्रकारच्या कंपन्यांमध्ये गुंतवणूक करण्याची लवचिकता आहे, ज्यामुळे रिस्क कमी होऊ शकते.

ही पोस्ट वाचा: 2025 साठी Best Large Cap Mutual Fund कसा निवडायचा?

4) UTI Index Fund

• NAV: Rs 166.96 (8 नोव्हेंबर 2024 रोजी)
• Min SIP: Rs 500
• Fund Size: Rs 20,432 कोटी
• Expense Ratio: 0.19%
• Exit Load: नाही
• 3 वर्षांचे रिटर्न: 11.19%

Fund विषयी: UTI Index Fund हा एक Passive Fund आहे जो इंडेक्सला ट्रॅक करतो. कमी रिस्क आणि कमी खर्चामुळे ह्या प्रकारच्या फंड्समध्ये लाँग टर्म मध्ये स्थिर रिटर्न मिळू शकतो.

5) UTI Gold ETF

• Price: Rs 65.60 (8 नोव्हेंबर 2024 रोजी)
• Fund Size: Rs 1440 कोटी
• Expense Ratio: 0.49%
• 5 वर्षांचे रिटर्न: 94.08%

Fund विषयी: UTI Gold ETF हा सोन्यात गुंतवणूक करणारा एक्सचेंज ट्रेडेड फंड आहे. सोनं हे सेफ्टीसाठी उपयुक्त असतं आणि मार्केटमध्ये अस्थिरता असली तर चांगला रिटर्न देऊ शकतं.

अजयने ELSS Fund घ्यावा का?

अजयने टॅक्स प्लॅनिंगच्या उद्देशाने एखादा ELSS Fund घेतला तरी चालेल. Equity Linked Savings Schemes (ELSS) हे एक प्रकारचे tax-saving mutual funds आहेत, जे त्याच्या पोर्टफोलिओचा 80% हिस्सा stocks मध्ये गुंतवतात, Equity Linked Saving Scheme, 2005 च्या नियमांनुसार. ह्या funds मध्ये तीन वर्षांचा lock-in period असतो, ज्यात गुंतवणूकदारांना पैसे काढता येत नाहीत. ELSS funds तुम्हाला आयकर अधिनियमातील सेक्शन 80C अंतर्गत ₹1.5 लाखांपर्यंत कर सवलत देऊ शकतात.

बाकी अजयने काही बदल करू नये!

अजयने त्याच्या पोर्टफोलियोमध्ये कोणताही बदल करण्याची आवश्यकता नाही. सध्याचा पोर्टफोलियो त्याच्या रिस्क प्रोफाइलला अनुरूप आहे. त्याच्या उच्च रिस्क एपेटाईटमुळे ह्या पोर्टफोलियोमध्ये दीर्घकालीन दृष्टिकोन ठेवून राहणं फायद्याचं आहे.

बाजारामध्ये कोणत्याही करेक्शनमध्ये आणखी गुंतवणूक करण्याची संधी घेऊन, प्रत्येक एसआयपीला स्टेपअप करून वार्षिक वाढवण्याची शक्यता आहे. 26 व्या वर्षी गुंतवणूक सुरू केल्यामुळे, दीर्घकालीन कालावधीमध्ये त्याला मोठे फायदे मिळण्याची शक्यता आहे. अजय, तुझा पोर्टफोलियो तुला दीर्घकाळात निश्चितच चांगले रिटर्न्स मिळवून देईल.

FAQs

अजयने कोणते Mutual Funds निवडले आहेत आणि ते का?

अजयने Quant Small Cap Fund, Motilal Oswal Mid Cap Fund, Parag Parikh Flexi Cap Fund, UTI Index Fund आणि UTI Gold ETF निवडले आहेत. हे फंड्स विविध प्रकारच्या रिस्क आणि रिटर्न प्रोफाइल्ससाठी उपयुक्त आहेत आणि दीर्घकालीन गुंतवणुकीसाठी चांगली निवड ठरू शकतात.

अजयने आपल्या पोर्टफोलियोमध्ये बदल करणे गरजेचे आहे का?

सध्याच्या पोर्टफोलियोमध्ये कोणतेही मोठे बदल करणे गरजेचे नाही, कारण अजयने उच्च रिटर्नसाठी विविध प्रकारच्या फंड्समध्ये गुंतवणूक केली आहे. मात्र, बाजारातील करेक्शनमध्ये त्याने आणखी गुंतवणूक करण्याची संधी घेऊ शकतो.

अजयच्या वयाच्या दृष्टीने त्याचा पोर्टफोलियो कसा आहे?

अजय 26 वर्षांचा आहे आणि त्याला उच्च रिस्क घेण्याची तयारी आहे. त्याचा पोर्टफोलियो दीर्घकालीन दृष्टिकोन ठेवून बनवला आहे, ज्यामुळे त्याला पुढील काही वर्षांमध्ये चांगला परतावा मिळू शकतो.

एसआयपीला स्टेपअप करण्याचा सल्ला का दिला आहे?

एसआयपी रक्कम दरवर्षी थोडी वाढवली तर अधिक गुंतवणूक करता येते, ज्यामुळे पोर्टफोलियोला चक्रवाढीचा लाभ मिळतो आणि दीर्घकालीन गुंतवणुकीत वाढ होते.

Gold ETF चा समावेश पोर्टफोलियोमध्ये का केला आहे?

Gold ETF हा सुरक्षित गुंतवणूक पर्याय मानला जातो, जो मार्केटमधील अस्थिरतेत देखील स्थिरतेचा अनुभव देतो. अजयने Gold ETFचा समावेश केला आहे, ज्यामुळे त्याला पोर्टफोलियोमध्ये स्थिरता मिळेल.