Mutual Fund Portfolio Review | अमोलच्या पोर्टफोलिओमध्ये कोणता बदल आवश्यक?

Mutual Fund Portfolio Review | @marathifinance इन्स्टाग्राम पेजचा फॉलोअर असलेल्या अमोलने त्याचा Mutual Fund Portfolio रिव्यू करण्याची रिक्वेस्ट केली.

२५ वर्षीय अमोलचे ध्येय पुढील २० वर्षांसाठी गुंतवणूक करून मोठा कॉर्पस निर्माण करणे आहे .

चला, त्याच्या सध्याच्या पोर्टफोलिओला Review करू आणि त्याच्या पोर्टफोलियोमध्ये काय बदल केले पाहिजेत यावर चर्चा करू.

(याचा फायदा तुम्हाला देखील होईल तुमच्या पोर्टफोलिओमध्ये काही बदल करण्यासाठी)

अमोलचा सध्याचा Mutual Fund Portfolio

अमोल दरमहा ₹२,५०० च्या SIP द्वारे खालील Mutual Fund मध्ये गुंतवणूक करत आहे:

Amol सध्या SIP च्या माध्यमातून खालील mutual funds मध्ये दरमहा ₹2,500 गुंतवत आहे:

• Bandhan Small Cap Fund
  • SIP Amount: ₹500
  • NAV: ₹39.99
  • 1-Year Return: 14.48%
  • 3-Year Return: 27.08%
  • 5-Year Return: 32.25%
• Tata Small Cap Fund
  • SIP Amount: ₹500
  • NAV: ₹35.69
  • 1-Year Return: 9.56%
  • 3-Year Return: 22.47%
  • 5-Year Return: 23.02%
• Motilal Oswal Mid Cap Fund
  • SIP Amount: ₹500
  • NAV: ₹89.82
  • 1-Year Return: 16.33%
  • 3-Year Return: 30.29%
  • 5-Year Return: 27.19%
• SBI Large & Mid Cap Fund
  • SIP Amount: ₹500
  • NAV: ₹552.33
  • 1-Year Return: 6.68%
  • 3-Year Return: 18.07%
  • 5-Year Return: 19.93%
• JM Flexi Cap Fund
  • SIP Amount: ₹500
  • NAV: ₹88.51
  • 1-Year Return: 1.50%
  • 3-Year Return: 24.20%
  • 5-Year Return: 21.28%

Data Source: Value Research Online (Regular Plans)

Mutual Fund Portfolio Analysis

अमोलच्या पोर्टफोलिओमध्ये दोन Small Cap Funds आहेत, ज्यामुळे शेअर बाजारातील चढ-उतारात जास्त रिस्क येऊ शकते.

४०% गुंतवणूक Small Cap funds मध्ये असल्याने हा पोर्टफोलिओ अधिक अस्थिर होऊ शकतो.

लॉन्ग टर्ममध्ये यशस्वी होण्यासाठी Risk-Reward Ratio बॅलेंस करणे गरजेचे आहे.

Mutual Fund Portfolio मध्ये करण्यासारखे बदल

१. Small Cap एक्सपोजर कमी करा: फक्त एक Small Cap Fund ठेवावा. Bandhan Small Cap Fund ला प्राधान्य द्या, कारण त्याचे लॉन्ग टर्म returns चांगले आहेत.

२. SIP रक्कम वाटप करा: एक Small Cap फंड बंद केल्यावर वाचणारे ₹५०० JM Flexi Cap आणि SBI Large & Mid Cap या फंडमध्ये ₹२५० प्रत्येकी वाढवावेत.

३. Balanced Allocation: हा बदल Risk Diversify करेल आणि Large Cap, Mid Cap, Flexi Cap फंड्सच्या मिश्रणाने स्थिरता व वाढीस मदत होईल.

SIP रक्कम वाढवण्यावर लक्ष केंद्रित का?

अमोलने नवीन फंड जोडण्याऐवजी सध्याच्या फंड्समधील SIP रक्कम हळूहळू वाढवावी. दरवर्षी SIP Top-Up करणे, २० वर्षांत कॉर्पस लक्षणीयरीत्या वाढू शकते.

Long-Term Mindset ठेवावा लागणार!

२० वर्षांची गुंतवणूक म्हणजे संयम आणि विश्वासाचा प्रवास.

शेअर बाजारात Crash येऊ शकतात, पण अशावेळी घाबरून गुंतवणूक थांबवू नये.

कंपाऊंडिंगची शक्ती काम करू देण्यासाठी नियमितपणा आवश्यक आहे.

निष्कर्ष: Consistency is Key!

अमोलने छान सुरुवात केली आहे. पोर्टफोलिओमध्ये छोटे बदल करून आणि SIP रक्कम वाढवून त्याला नक्कीच यश मिळेल.

शेअर बाजारात चढ-उतार येतच असतात, पण Discipline आणि Patience असल्यास भविष्य सुरक्षित होते. गुंतवणूक सुरू ठेवा, Compounding चा फायदा घ्या!