SBI Mutual Fund Banking & Financial Services Fund in Marathi | २६ फेब्रुवारी २०२५ रोजी SBI Banking & Financial Services Fund ने १० वर्षे पूर्ण केली.
हा फंड एक ओपन-एंडेड इक्विटी स्कीम आहे जो बँकिंग आणि फायनान्शियल सेक्टरमध्ये गुंतवणूक करतो.
या सेक्टर फंडची मुख्य वैशिष्ट्ये आणि परफॉर्मन्स समजून घेऊयात. पण त्याआधी…
सेक्टर फंड म्हणजे काय?
सेक्टर फंड हा म्युच्युअल फंडचा एक प्रकार आहे जो एखाद्या विशिष्ट उद्योग क्षेत्रावर (सेक्टर) केंद्रित असतो.
उदाहरणार्थ, बँकिंग, IT, फार्मास्युटिकल्स किंवा फायनान्शियल सर्व्हिसेस. या फंड्सचा मुख्य फोकस एकाच सेक्टरमधील कंपन्यांमध्ये गुंतवणूक करून हाय रिस्क-हाय रिटर्न मिळविणे असतो.
त्यामुळे, हे फंड हाय रिस्क असतात आणि फक्त लॉन्ग टर्म गुंतवणूक धोरण आणि जास्त रिस्क सहन करू शकणाऱ्या गुंतवणूकदारांसाठी योग्य असतात.
SBI Banking & Financial Services Fund चा परफॉर्मेंस
फेब्रुवारी २०१५ मध्ये सुरू झालेल्या या फंडने १० वर्षात चांगले रिटर्न दिले आहे:
- डायरेक्ट प्लॅन: १४.९४% वार्षिक रिटर्न
- रेग्युलर प्लॅन: १३.७३% वार्षिक रिटर्न
- सुरुवातीला गुंतविलेले १ लाख रुपये आज ४.०३ लाख (डायरेक्ट) आणि ३.६२ लाख (रेग्युलर) झाले असते. या फंडचा CAGR (Compound Annual Growth Rate) १५.३२% आहे.
या फंडची बेंचमार्क तुलना Nifty Financial Services TRI या इंडेक्ससोबत केली जाते.
- ५ वर्ष: १४.२६% vs १२.६२% (बेंचमार्क)
- ३ वर्ष: १५.७१% vs १०.९४%
- १ वर्ष: १४.८२% vs १४.३८%
SIP केली असती तर किती पैसे मिळाले असते?
जर तुम्ही दर महिन्याला ५,००० रुपयांच्या SIP मधून ६ लाख रुपयांची एकूण गुंतवणूक केली असती तर आज १३.८६ लाख रुपये झाली असती. याचा CAGR १५.९८% आहे.
SBI Banking & Financial Services Fund Details
- रिस्क प्रोफाइल: Very High Risk (सेक्टर कंसन्ट्रेशनमुळे)
- NAV (Net Asset Value): ३९.९१ रुपये (२८ फेब्रुवारी २०२५)
- एक्सपेन्स रेशो: ०.७४%
- फंड मॅनेजर: प्रदीप केशवन (डिसेंबर २०२३ पासून)
- बेंचमार्क: Nifty Financial Services TRI
SBI Banking & Financial Services Fund पोर्टफोलिओ कंपोझिशन
- या फंडमधील ५२% रक्कम की लार्ज-कॅप स्टॉक्समध्ये गुंतविले जाते.
- प्रमुख होल्डिंग्ज: Axis Bank, HDFC Bank, SBI, Bajaj Finance, ICICI Lombard सारख्या बँकिंग, NBFC, आणि इन्शुरन्स कंपन्या.
गुंतवणूकदारांसाठी सल्ला
हा फंड SBI Banking & Financial Services सेक्टरवर अवलंबून असल्याने, बाजारातील चढ-उतार थेट परिणाम करतात.
त्यामुळे, लाँग-टर्म इन्व्हेस्टमेंट हॉरिझन (किमान ५-७ वर्षे) आणि हाय रिस्क प्रोफाइल असलेल्यांसाठीच योग्य आहे.
तुमच्या फायनान्शियल गोल्सचा विचार करूनच गुंतवणूक करा.
पोस्ट वाचा: Mutual Fund Investment | म्युच्युअल फंडमध्ये गुंतवणूक करताना 4 महत्त्वाच्या चुका टाळा!
